FxPro Swap Rates là khoản phí lãi suất áp dụng khi một vị thế được giữ qua ngày (sau khi thị trường đóng cửa). Các mức phí này được xác định dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong một cặp hoặc chi phí giữ các công cụ khác như chỉ số, hàng hóa, cổ phiếu hoặc tiền điện tử.
Tùy vào hướng giao dịch (mua hay bán), swap có thể được cộng vào hoặc trừ khỏi tài khoản của bạn. Cách tính thay đổi tùy theo loại công cụ, và các mức phí này được cập nhật thường xuyên theo điều kiện thị trường.
Phương pháp tính swap phụ thuộc vào loại tài sản:
Đối với cặp tiền Forex:
Công thức:
Swap = (Giá trị pip × Tỷ lệ swap × Số đêm) ÷ 10
Đối với hàng hóa, chỉ số, kim loại:
Công thức:
Swap = Khối lượng lot × Tỷ lệ swap × Số đêm
Đối với cổ phiếu:
Swap = Số lượng cổ phiếu × Giá cổ phiếu × Tỷ lệ hàng năm ÷ 360 × Số đêm
Đối với tiền điện tử:
Swap = Số lượng coin × Giá thị trường × Tỷ lệ hàng năm ÷ 360 × Số đêm
Thời gian áp dụng swap:
Phí swap được tính mỗi ngày lúc 22:00 (giờ Anh). Do thị trường nghỉ cuối tuần, một khoản swap gấp ba lần sẽ được tính vào giữa tuần — thường là thứ Tư đối với Forex và kim loại, và thứ Sáu đối với các công cụ còn lại.
Các yếu tố chính ảnh hưởng đến mức phí swap gồm:
Nắm rõ các yếu tố này giúp bạn quản lý rủi ro và chi phí giao dịch tốt hơn.
Giả sử một nhà giao dịch giữ vị thế bán 2 lot EUR/USD (200.000 đơn vị) qua đêm. Tỷ lệ swap là -0.5739 và giá trị pip là 20 USD.
Cách tính:
Swap = (20 × -0.5739 × 2) ÷ 10 = -2.29 USD
Như vậy, tài khoản sẽ bị trừ 2.29 USD sau một đêm. Nếu giữ lệnh lâu hơn, chi phí sẽ tăng theo số đêm.
Một số cách để kiểm soát chi phí swap:
| Loại tài sản | Kiểu phí | Thời gian tính | Ghi chú |
|---|---|---|---|
| Forex | Chênh lệch lãi suất | 22:00 (giờ Anh) | Swap gấp ba lần vào thứ Tư |
| Chỉ số | Phí tài trợ | 22:00 (giờ Anh) | Swap gấp ba lần vào thứ Sáu |
| Kim loại | Lãi suất / lưu trữ | 22:00 (giờ Anh) | Phụ thuộc vào thanh khoản toàn cầu |
| Cổ phiếu | Tỷ lệ hàng năm | Mỗi ngày | Tính theo tỷ lệ hàng năm/360 ngày |
| Tiền điện tử | Tỷ lệ hàng năm | Mỗi ngày | Thường cao do biến động lớn |
FxPro Swap Rates là một chi phí thiết yếu, đặc biệt với nhà giao dịch giữ lệnh nhiều ngày. Hiểu rõ cách tính, thời điểm áp dụng và các yếu tố ảnh hưởng giúp bạn quản lý vốn hiệu quả hơn và tránh phát sinh chi phí bất ngờ.
Những nhà giao dịch có nhận thức tốt về swap sẽ dễ dàng kiểm soát chi phí và điều chỉnh chiến lược phù hợp. Dù bạn theo phong cách giao dịch ngắn hạn hay dài hạn, swap nên là một phần trong kế hoạch quản trị rủi ro của bạn.